基金计算问题

2024-05-25 09:31

1. 基金计算问题

看到好多人在网上问基金收益相关的问题,现总结如下:一、基金定投n年后的资金总额Xn=a[1-(1+b)^n]/-b 

其中X表示共n年总金额(包括收益和本金),a表示每年投入的金额(比如每月投入200元,其a=2400元),b表示含收益(比如年收益为15%,其b=0.15),^n表示是n次方(百度无法打上标,只好这样表示)。 

比如某只基金每年15%利润,本人想每月买1000元,买20年,20年后收益加本金共多少呢? 

X20=1000*12*[1-(1+0.15)^20]/-0.15≈123万元 
收益=123万-20*12*1000≈99万元二、基金收益计算公式1.外扣法(目前常用的算法)收益=本金/(1+申购费率)/申购日净值*赎回日净值*(1-赎回费率)-本金 

如花10000元买的基金净值是5.123,赎回时的净值是5.421元,申购费率1.5%,赎回费率0.5%,其收益为多少呢? 

收益=10000/(1+1.5%)/5.123*5.421*(1-0.5%)-10000=373.18元 净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额 - 净申购金额
申购/认购份额=本金/(1+申购费率)/申购日净值
赎回金额=基金份额*赎回日净值*(1-赎回费率)净申购金额=10000/(1+1.5%)=9852.22元
申购费用=10000-9852.22=147.78元申购的基金份额=本金/(1+申购费率)/申购日净值申购的基金份额=10000/(1+1.5%)/5.123=1923.13元2..原来基金使用的是内扣法(07年6月份以前基金公司常用计算方法,仅供参考):外扣法是针对申购金额,即投资总额的。申购金额包括申购费用和申购金额,公式如下: 

申购费用= 申购金额×申购费率 
净申购金额=申购金额-申购费用 
申购份额= 净申购金额/ 基金单位面值
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基金计算问题

2. 基金计算问题

平均成本就是由你第一次买入和第二次买入的计算平均值。
1000除以0.8=1250份,2000除以(1000+1250)=0.89

3. 一些基金计算问题

夏普比例(TheSharpe ratio)=(预期收益率 - 无风险利率)/投资组合标准差 ,也叫报酬与波动性比率。举例而言,假如国债的回报是3%,而您的投资组合预期回报是15%,您的投资组合的标准差是6%,那么用15%-3%,可以得出12%(代表您超出无风险投资的回报),再用12%/6%=2,代表投资者风险每增长1%,换来的是2%的多余收益。正常情况下,夏普比例算出来大都是大于1的。
无风险利率是指将资金投资于某一项没有任何风险的投资对象而能得到的利息率。这是一种理想的投资收益,一般受到基准利率的影响。在资本市场上,美国国库券的利率通常被公认为市场上的无风险利率,这是因为美国政府的公信力被市场认为不会出现违约的行为。在中国一般把10年期国债利率看作为是无风险收益率。
最大回撤率:在选定周期内任一历史时点往后推,产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤用来描述描述任一投资者可能面临的的最大亏损。最大回撤是一个重要的风险指标,对于对冲基金和数量化策略交易,该指标比波动率还重要。公式可以这样表达:D为某一天的净值,i为某一天,j为i后的某一天,Di为第i天的产品净值,Dj则是Di后面某一天的净值。drawdown=max(Di-Dj)/Di,其实就是对每一个净值进行回撤率求值,然后找出最大的。可以使用程序实现。

一些基金计算问题

4. 基金怎么算?

基金的手续费分为运作费和交易费,在交易过程中买入卖出时所产生的费用,其中包括申购费、赎回费等

5. 关于基金计算的一些专业问题

1、为升水,因为,其净资产为24亿,每份净值为1.2元,而交易价为1元,所以升水率为20%,即在二级市场便宜了。
2、从你的问题描述看,到此的基金单位净值仍为1.2元,在2002年1月1日投资者有1份,而到2003年为2份,至2003年6月,应该其市值为2.4元再加派发的红利0.2元,即总值为2.6元。其成本为1.1+1.2=2.3元,所以加权收益率为13%

关于基金计算的一些专业问题

6. 基金怎么算

基金计算方法:基金收益率=(卖出净值-买入净值)/买入净值×100%;基金收益率=持仓收益/买入时的市值×100%。基金申购计算公式:申购费用=申购金额×申购费率。申购份额=申购金额÷(1+申购费用)÷申请日基金单位净值。基金申购时的价格和基金每天的净值进行比较,净值减去买入价就是每份额的基金收入,乘于基金总份额就可以得出基金的总收益。基金就是投出的一部分钱交给基金公司,基金公司的操盘手再用你的钱去投资,一般都是股票的形式。也相当于花钱请专业人士替你炒股。所以选择好的基金公司非常重要。客观的来说,基金投资是一项长期投资,不像炒股,赚钱赔钱都很容易。因为近半年以来股市看涨,而且良性循环,所以基本上没有一支基金是长期亏损的,前提是投资至少半年以上。

7. 基金怎么算

在计算基金收益时,我们要注意所申购基金的申购费率、申购时的净值、赎回费率以及赎回时的净值。只有弄清楚这几个变量,才能计算出我们申购的基金是盈利还是亏损。详细计算公式需参考视频内容。

基金怎么算

8. 基金是怎么算的?